Hi, Wir sind...
Wir gestalten moderne Finanzkonzepte, die dir ermöglichen dein Business zu growen.
Selbstbestimmung, Unabhängigkeit und die Erreichung finanzieller und persönlicher Ziele stehen im Fokus.
u-own ist dein All-in-One-Partner:
Wir vereinen erstklassiges Wissen mit den besten Investments in allen Finanzbereichen.
INTRANSPARENTE FINANZBERATUNG
Widersprüchliche Aussagen und Investitions-Empfehlungen kosten dich Zeit und Nerven. Deine Verunsicherung steigt und das Vertrauen in die selbsternannten Finanzexperten sinkt. Deine eigens zurecht gelegte “Strategie” performt leider nicht. Du lässt das Thema und beschließt dich “später wieder” darum zu kümmern.
INTRANSPARENTE FINANZBERATUNG
Widersprüchliche Aussagen und Investitions-Empfehlungen kosten dich Zeit und Nerven. Deine Verunsicherung steigt und das Vertrauen in die selbsternannten Finanzexperten sinkt. Deine eigens zurecht gelegte “Strategie” performt leider nicht. Du lässt das Thema und beschließt dich “später wieder” darum zu kümmern.
HOHE STEUERLAST
Jeden Monat geht ein großer Teil deines Betriebsvermögens an den Staat. Die Tipps und Tricks der Finfluencer keine Steuern mehr zu zahlen sind dürftig und unkonkret. Du hoffst Hinweise aufzuschnappen, wie du dein Betriebsvermögen steuerlich effizienter in privates Nettovermögen umwandeln kannst. Leider bisher vergeblich.
HOHE STEUERLAST
Jeden Monat geht ein großer Teil deines Betriebsvermögens an den Staat. Die Tipps und Tricks der Finfluencer keine Steuern mehr zu zahlen sind dürftig und unkonkret. Du hoffst Hinweise aufzuschnappen, wie du dein Betriebsvermögen steuerlich effizienter in privates Nettovermögen umwandeln kannst. Leider bisher vergeblich.
ZEITMANGEL UND STRESS
Dein Unternehmen fordert dich rund um die Uhr. Geschäftsmeetings, strategische Planung und Mitarbeiterführung stehen im Fokus. Klar - Wachstum ist das Ziel. Tägliche neue, unerwartete Herausforderungen erfordern immer wieder deine volle Aufmerksamkeit. Da bleibt weder Zeit noch Lust für ein Finanz-Intensivstudium.
ZEITMANGEL UND STRESS
Dein Unternehmen fordert dich rund um die Uhr. Geschäftsmeetings, strategische Planung und Mitarbeiterführung stehen im Fokus. Klar - Wachstum ist das Ziel. Tägliche neue, unerwartete Herausforderungen erfordern immer wieder deine volle Aufmerksamkeit. Da bleibt weder Zeit noch Lust für ein Finanz-Intensivstudium.
FEHLENDE STRATEGIE UND SICHERHEIT
Die Strategie für dein Privatvermögen sieht aktuell so aus: Du investierst unregelmäßig etwas in ETFs und Aktien - bspw. Google oder den MSCI World - ohne Plan. Aber: Sichere Bank. Denkst du. Der Rest liegt besser auf dem Konto. Nach 8 Jahren ist dein Gesamtdepot satte 4% im Plus. Wow. Du lässt es lieber, bevor du noch Verluste machst.
FEHLENDE STRATEGIE UND SICHERHEIT
Die Strategie für dein Privatvermögen sieht aktuell so aus: Du investierst unregelmäßig etwas in ETFs und Aktien - bspw. Google oder den MSCI World - ohne Plan. Aber: Sichere Bank. Denkst du. Der Rest liegt besser auf dem Konto. Nach 8 Jahren ist dein Gesamtdepot satte 4% im Plus. Wow. Du lässt es lieber, bevor du noch Verluste machst.
KLARE UND TRANSPARENTE BERATUNG
Mit unserer Hilfe lernst du in kürzester Zeit alles über erfolgreiches Investieren. Uns ist wichtig, dass du die Themen verstehst und weißt, warum wir dir bestimmte Strategien vorschlagen. Du bekommst von uns eine klare und verständliche Beratung. Mehr wolltest du doch auch gar nicht.
KLARE UND TRANSPARENTE BERATUNG
Mit unserer Hilfe lernst du in kürzester Zeit alles über erfolgreiches Investieren. Uns ist wichtig, dass du die Themen verstehst und weißt, warum wir dir bestimmte Strategien vorschlagen. Du bekommst von uns eine klare und verständliche Beratung. Mehr wolltest du doch auch gar nicht.
EFFIZIENTE STEUERGESTALTUNG
Wir wissen tatsächlich, wie das Geld-Umwandlungs- und Steuer-Thema funktioniert und zeigen dir konkret an deinem Unternehmen, welche Schritte nötig sind. Wir erarbeiten die für dich effizienteste Strategie, um deine Steuerlast praktikabel und leicht handhabbar zu minimieren.
EFFIZIENTE STEUERGESTALTUNG
Wir wissen tatsächlich, wie das Geld-Umwandlungs- und Steuer-Thema funktioniert und zeigen dir konkret an deinem Unternehmen, welche Schritte nötig sind. Wir erarbeiten die für dich effizienteste Strategie, um deine Steuerlast praktikabel und leicht handhabbar zu minimieren.
TIME TO RELAX
Mit uns bleibt dein Fokus auf deiner Unternehmensführung. Aber: Dein Vermögen steigt trotzdem enorm. Wir kümmern uns um alle Aspekte deiner Finanzplanung und bereiten dir alles, was du wissen musst, kurz und prägnant auf. Unser Done4You-Konzept.
TIME TO RELAX
Mit uns bleibt dein Fokus auf deiner Unternehmensführung. Aber: Dein Vermögen steigt trotzdem enorm. Wir kümmern uns um alle Aspekte deiner Finanzplanung und bereiten dir alles, was du wissen musst, kurz und prägnant auf. Unser Done4You-Konzept.
NACHHALTIGE VERMÖGENSSTRATEGIE
Rendite, Sicherheit, Steuerlast, Vererbbarkeit, Auswanderung - wir berücksichtigen alles. Unser Ziel ist, gemeinsam eine langfristige, nachhaltige Strategie zu erarbeiten, sodass du dein Vermögen tatsächlich systematisch aufbaust und absicherst.
NACHHALTIGE VERMÖGENSSTRATEGIE
Rendite, Sicherheit, Steuerlast, Vererbbarkeit, Auswanderung - wir berücksichtigen alles. Unser Ziel ist, gemeinsam eine langfristige, nachhaltige Strategie zu erarbeiten, sodass du dein Vermögen tatsächlich systematisch aufbaust und absicherst.
MODERNE INVESTMENTSTRATEGIEN
OFF-MARKET
KAPITALANLAGE-IMMOBILIEN
GANZHEITLICHE ABSICHERUNGEN
EXKLUSIVE
VERMÖGENSVERWALTUNG
STEUEROPTIMIERUNG
BETRIEBLICHE ALTERSVORSORGE
BETRIEBLICHE KRANKENVERSICHERUNG
MITARBEITER
BENEFITS
UND SO VIEL MEHR!
MODERNE
INVESTMENTSTRATEGIEN
OFF-MARKET
KAPITALANLAGE-IMMOBILIEN
GANZHEITLICHE
BSICHERUNGEN
EXKLUSIVE
VERMÖGENSVERWALTUNG
STEUEROPTIMIERUNG
BETRIEBLICHE
ALTERSVORSORGE
BETRIEBLICHE
KRANKENVERSICHERUNG
MITARBEITER
BENEFITS
UND SO VIEL MEHR!
AUSGANGSSITUATION
200.000 €
Gewinn im Quartal
480.000 €
Geschäftsführergehalt p.a.
45 %
Spitzensteuersatz
1.500 €
mtl. ETF Sparplan
ohne steuerliche Förderung
KEINE NUTZUNG
des Fremdkapitalhebels
zum Vermögensaufbau
Voraussichtliches zusätzliches Vermögen mit 67 Jahren
1.279.872 €
Voraussichtliches zusätzliches Vermögen mit 67 Jahren
1.279.872 €
WAS DU MIT UNS
ERREICHEN KANNST
WAS DU MIT UNS ERREICHEN KANNST
ARBEITGEBERFINANZIERTE BETRIEBLICHE ALTERSVORSORGE
je Geschäftsführer
mtl. Maximalbetrag von 604 €, steuerfrei 100 % ETF–Depot
Netto Vermögensaufbau mit 67 Jahren
bei jährlicher Rendite von 8% abzgl. aller Kosten:
1.150.392 €
REDUZIERUNG EINKOMMENSSTEUERLAST
in 2024 von 200.000 € auf 20.000 € durch steuerlich abzugsfähige Investments
& RE–INVEST STEUERERSPARNIS
Netto Vermögensaufbau mit 67 Jahren
bei jährlicher Rendite von 8% abzgl. aller Kosten:
1.295.003 €
ARBEITGEBERFINANZIERTE BETRIEBLICHE ALTERSVORSORGE
je Geschäftsführer
mtl. Maximalbetrag von 604 €, steuerfrei 100 % ETF–Depot
Netto Vermögensaufbau mit 67 Jahren bei jährlicher Rendite von 8% abzgl. aller Kosten:
1.150.392 €
REDUZIERUNG EINKOMMENSSTEUERLAST
in 2024 von 200.000 € auf 20.000 € durch steuerlich abzugsfähige Investments
& RE–INVEST STEUERERSPARNIS
Netto Vermögensaufbau mit 67 Jahren bei jährlicher Rendite von 8% abzgl. aller Kosten:
1.295.003 €
Voraussichtliches zusätzliches Vermögen mit 67 Jahren
4.087.820 €
Voraussichtliches zusätzliches Vermögen mit 67 Jahren
4.087.820 €
Bzw.
2.043.910 €
Je Geschäftsführer
Bzw.
2.043.910 €
Je Geschäftsführer
Alexander Eirich
Die Beratung und Betreuung durch Patrick war unverbindlich, aufschlussreich und gewinnbringend. Er nahm unseren "Bestand" auf, analysierte ihn gründlich und präsentierte uns eine übersichtliche Aufstellung unserer verschiedenen Verträge. Dabei erklärte er sachlich, warum bestimmte Alternativen möglicherweise besser sind, ohne uns etwas aufzuschwatzen. Wir haben nun ein viel besseres Verständnis für Versicherungs- und Anlagethemen und das obwohl wir bereits einen Berater hatten. Wir sind sehr zufrieden mit der unkomplizierten und sympathischen Beratung und empfehlen Patrick jederzeit gerne weiter.
Noel Dinger
Bevor ich von Rouven von u-own beraten wurde, dachte ich, dass ich wieder mit den üblichen Finanzberatern zu tun habe. Jeder kennt das ja, vorher werden große Versprechungen gemacht und am Ende enttäuscht das Ergebnis.
Wir hatten sehr gute Gespräche über die verschiedenen Möglichkeiten meiner Investments und Absicherungen. Alle meine Fragen wurden beantwortet.
Er hat mir nicht nur klare Einblicke in Vermögensstrategien verschafft, sondern auch eine maßgeschneiderte Lösung präsentiert, die meinen individuellen Bedürfnissen entspricht. Eine tolle Beratung, für die ich mich bei Rouven herzlich bedanken möchte!
Tobias Krüger
Als freiheitsliebender Mensch war mir wichtig, dass meine Investments auch im Falle einer Auswanderung viele Vorteile bieten.
Patrick ist wirklich sehr engagiert, hat sich für mich sogar abends noch viel Zeit genommen und hält einen stets auf dem Laufenden. Auch die Erklärungen zum Vorgehen fand ich hilfreich und transparent.
Ich konnte durch u-own endlich eine Lösung finden, die zu meinen Zielen und Wünschen passt.
Patrick Backes
Patrick hat schon im ersten Gespräch einen seriösen und kompetenten Eindruck vermittelt. Ich kam mit ihm schnell gut aus und er war durchgehend nett und aufmerksam. Der Anstoß zu neuen bzw. anderen Versicherungen, Vermögensanlagen etc. haben mich anfangs überfordert. Trotzdem hat Patrick mir Zeit gelassen und bei Rückfragen super geholfen. Ich bin auch weiterhin ständig mit ihm über neue mögliche Investments in Kontakt und erweitere regelmäßig mein Portfolio.
Alexander Eirich
Die Beratung und Betreuung durch Patrick war unverbindlich, aufschlussreich und gewinnbringend. Er nahm unseren "Bestand" auf, analysierte ihn gründlich und präsentierte uns eine übersichtliche Aufstellung unserer verschiedenen Verträge. Dabei erklärte er sachlich, warum bestimmte Alternativen möglicherweise besser sind, ohne uns etwas aufzuschwatzen. Wir haben nun ein viel besseres Verständnis für Versicherungs- und Anlagethemen und das obwohl wir bereits einen Berater hatten. Wir sind sehr zufrieden mit der unkomplizierten und sympathischen Beratung und empfehlen Patrick jederzeit gerne weiter.
Noel Dinger
Bevor ich von Rouven von u-own beraten wurde, dachte ich, dass ich wieder mit den üblichen Finanzberatern zu tun habe. Jeder kennt das ja, vorher werden große Versprechungen gemacht und am Ende enttäuscht das Ergebnis.
Wir hatten sehr gute Gespräche über die verschiedenen Möglichkeiten meiner Investments und Absicherungen. Alle meine Fragen wurden beantwortet.
Er hat mir nicht nur klare Einblicke in Vermögensstrategien verschafft, sondern auch eine maßgeschneiderte Lösung präsentiert, die meinen individuellen Bedürfnissen entspricht. Eine tolle Beratung, für die ich mich bei Rouven herzlich bedanken möchte!
Tobias Krüger
Als freiheitsliebender Mensch war mir wichtig, dass meine Investments auch im Falle einer Auswanderung viele Vorteile bieten.
Patrick ist wirklich sehr engagiert, hat sich für mich sogar abends noch viel Zeit genommen und hält einen stets auf dem Laufenden. Auch die Erklärungen zum Vorgehen fand ich hilfreich und transparent.
Ich konnte durch u-own endlich eine Lösung finden, die zu meinen Zielen und Wünschen passt.
Patrick Backes
Patrick hat schon im ersten Gespräch einen seriösen und kompetenten Eindruck vermittelt. Ich kam mit ihm schnell gut aus und er war durchgehend nett und aufmerksam. Der Anstoß zu neuen bzw. anderen Versicherungen, Vermögensanlagen etc. haben mich anfangs überfordert. Trotzdem hat Patrick mir Zeit gelassen und bei Rückfragen super geholfen. Ich bin auch weiterhin ständig mit ihm über neue mögliche Investments in Kontakt und erweitere regelmäßig mein Portfolio.
MEET THE TEAM
PATRICK BENZ
CEO
ROUVEN MAISCH
CEO
PATRICK BENZ
CEO
ROUVEN MAISCH
CEO
ROBIN GLÄSER
CONSULTANT
NILS NOTTER
CONSULTANT
SANDRO WASMUND
CONSULTANT
ROBIN GLÄSER
CONSULTANT
NILS NOTTER
CONSULTANT
SANDRO WASMUND
CONSULTANT
FAQ
WAS KANN U-OWN?
Wir haben mehr als 16 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und sind zertifizierte Financial Planner sowie IHK-zertifiziert in den Bereichen §34 c, d, f und i GewO. Wir mögen keinen Stillstand und entwickeln uns kontinuierlich weiter. Dafür sind wir in ständigem Austausch mit unserem starken Netzwerk aus Steuerberatern, Stiftungsberatern und weiteren Finanzexperten. So bleiben wir immer auf dem neuesten Stand und können noch bessere Vorsorge-Strategien für unsere Kunden entwickeln.
WAS KOSTET MICH DIE BERATUNG?
Unsere Beratungen sind Honorar- oder Provisions-basiert, wodurch du kosteneffiziente und transparente Lösungen erhältst. Die genauen Kosten hängen von deinem individuellen Bedarf ab und fallen erst bei der Umsetzung deiner individuellen Strategie an.
WARUM ARBEITET IHR MIT PRIVATPERSONEN?
Viele Privatpersonen haben enormes Potenzial, von dem sie meist nichts wissen. Sie verdienen sehr gut, kümmern sich aber nicht um einen effektiven Vermögensaufbau, weil sie zu viel arbeiten und/oder keine Lust auf das Thema haben. Daher lautet unsere Vision: “Wir inspirieren Dich, dir grenzenlose Lebensziele zu setzen.” Dir dabei helfen zu können, sie auch zu erreichen, macht uns jeden Tag stolz.
WELCHE SERVICES/PRODUKTE BIETET IHR AN?
Wir bieten unabhängige Versicherungsberatung, kosteneffiziente Honorarberatung für ETFs und Rentenversicherungen, Off Market Kapitalanlage-Immobilien ohne Maklerprovision sowie umfassende Steuergestaltung an.
KÖNNT IHR MICH STEUERLICH BERATEN?
Wir arbeiten eng mit spezialisierten Steuergestaltungsexperten zusammen, um dir optimale steuerliche Lösungswege zeigen zu können. Für die Umsetzung vernetzen wir euch gerne, sodass du auch hier beste Unterstützung erhältst.
WANN IST DER BESTE ZEITPUNKT FÜR DIE BERATUNG?
Jetzt! Je früher du deine Finanzen optimierst, desto schneller erreichst du deine finanziellen Ziele.
FÜR WEN ARBEITET IHR?
Wir arbeiten für Privatkunden, die ihr Vermögen steigern möchten, sowie für erfolgreiche Unternehmer, die ihr Betriebsvermögen steuer- und renditeeffizient in Privatvermögen umwandeln wollen. Wir sind an keine Gesellschaften o. ä. gebunden, agieren absolut unabhängig und bieten immer die besten Produkte am Markt an.
WAS ERWARTEN WIR VON DIR?
Sei offen für neue Ideen, denke groß und sei bereit, aktiv an deiner finanziellen Zukunft zu arbeiten.
WIE LÄUFT EINE BERATUNG AB?
Die Beratung beginnt mit einem kurzen Kennenlerntermin. Daraufhin erstellen wir dein individuelles Konzept. Im nächsten Termin zeigen wir dir das Ergebnis im Detail und klären alle offenen Fragen. Im Optimalfall folgt dann auch schon die Umsetzung. “Fertig” werden wir nie: Wir bieten dir regelmäßige Service Termine an, in denen wir prüfen, ob alles noch passt oder ob wir etwas verändern sollten. Ein Leben lang. Wenn du möchtest.
FAQ
WAS KANN U-OWN?
Wir haben mehr als 16 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und sind zertifizierte Financial Planner sowie IHK-zertifiziert in den Bereichen §34 c, d, f und i GewO. Wir mögen keinen Stillstand und entwickeln uns kontinuierlich weiter. Dafür sind wir in ständigem Austausch mit unserem starken Netzwerk aus Steuerberatern, Stiftungsberatern und weiteren Finanzexperten. So bleiben wir immer auf dem neuesten Stand und können noch bessere Vorsorge-Strategien für unsere Kunden entwickeln.
WAS KOSTET MICH DIE BERATUNG?
Unsere Beratungen sind Honorar- oder Provisions-basiert, wodurch du kosteneffiziente und transparente Lösungen erhältst. Die genauen Kosten hängen von deinem individuellen Bedarf ab und fallen erst bei der Umsetzung deiner individuellen Strategie an.
WARUM ARBEITET IHR MIT PRIVATPERSONEN?
Viele Privatpersonen haben enormes Potenzial, von dem sie meist nichts wissen. Sie verdienen sehr gut, kümmern sich aber nicht um einen effektiven Vermögensaufbau, weil sie zu viel arbeiten und/oder keine Lust auf das Thema haben. Daher lautet unsere Vision: “Wir inspirieren Dich, dir grenzenlose Lebensziele zu setzen.” Dir dabei helfen zu können, sie auch zu erreichen, macht uns jeden Tag stolz.
WELCHE SERVICES/PRODUKTE BIETET IHR AN?
Wir bieten unabhängige Versicherungsberatung, kosteneffiziente Honorarberatung für ETFs und Rentenversicherungen, Off Market Kapitalanlage-Immobilien ohne Maklerprovision sowie umfassende Steuergestaltung an.
KÖNNT IHR MICH STEUERLICH BERATEN?
Wir arbeiten eng mit spezialisierten Steuergestaltungsexperten zusammen, um dir optimale steuerliche Lösungswege zeigen zu können. Für die Umsetzung vernetzen wir euch gerne, sodass du auch hier beste Unterstützung erhältst.
WANN IST DER BESTE ZEITPUNKT FÜR DIE BERATUNG?
Jetzt! Je früher du deine Finanzen optimierst, desto schneller erreichst du deine finanziellen Ziele.
FÜR WEN ARBEITET IHR?
Wir arbeiten für Privatkunden, die ihr Vermögen steigern möchten, sowie für erfolgreiche Unternehmer, die ihr Betriebsvermögen steuer- und renditeeffizient in Privatvermögen umwandeln wollen. Wir sind an keine Gesellschaften o. ä. gebunden, agieren absolut unabhängig und bieten immer die besten Produkte am Markt an.
WAS ERWARTEN WIR VON DIR?
Sei offen für neue Ideen, denke groß und sei bereit, aktiv an deiner finanziellen Zukunft zu arbeiten.
WIE LÄUFT EINE BERATUNG AB?
Die Beratung beginnt mit einem kurzen Kennenlerntermin. Daraufhin erstellen wir dein individuelles Konzept. Im nächsten Termin zeigen wir dir das Ergebnis im Detail und klären alle offenen Fragen. Im Optimalfall folgt dann auch schon die Umsetzung. “Fertig” werden wir nie: Wir bieten dir regelmäßige Service Termine an, in denen wir prüfen, ob alles noch passt oder ob wir etwas verändern sollten. Ein Leben lang. Wenn du möchtest.
